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*投資信託の質問箱 [#title]
たまに見かける投資信託に関する質問を勝手に答えてみました。
#contents
投資信託は、万人向けの投資では無いと思っています。元本が...
私は、投資信託は長期の資産運用の手段として悪くは無い選択...
//
// Q. 投資信託に興味があるんだけど、始めにやるべきことは?
//
**Q. 投資信託に興味があるんだけど、始めにやるべきことは?...
''A. まずはイイ本を読みましょう。マネー雑誌の鵜呑みはご法...
投資関連の書籍は、かなり氾濫していますが有用なものは少な...
若干の出費をしても投資の基礎を学べる書籍を読んでみること...
-''基礎知識編''~
運用に対する基礎知識がメイン。殆どの金融商品が投資家にと...
--[[お金をふやす本当の常識:http://www.amazon.co.jp/exec/o...
テレビのコメンテーターとしても有名な山崎 元さんの著書。怪...
--[[貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント:http://www....
資産運用とはなんぞや、という基礎の部分の説明がメインです...
-''実践編''
--[[内藤忍の資産設計塾:http://www.amazon.co.jp/exec/obido...
幅広い金融商品より、様々な運用方法を提案しています。ただ...
--[[みんなの投資:http://www.amazon.co.jp/exec/obidos/ASIN...
インデックス運用を中心とした実践本。良く纏まっていると思...
''関連ページ:''
-[[投資信託/関連書籍]]~
上記の書籍のレビューがあります。
//
// 最近、銀行のオネーさんに投資信託を勧められているんだけど
//
**Q. 最近、銀行のオネーさんに投資信託を勧められているんだ...
''A. ううん。アナタのおカネがオネーさんに狙われているよ (...
オネーさんの目的はアナタじゃなくてアナタの資産運用から得...
定期預金は、銀行にとって利益の少ない金融商品なんだ。それ...
だからオネーさんはアナタに投資信託を勧めているんだ。
マックのオネーさんがよく「ご一緒にポテトも如何ですか?」...
「そんなことは無い((ボクはオネーさんを信じてるんだっ!オ...
-''「今ならキャンペーン中で定期預金の利率がお得ですぅ」''~
いや、確かに年がら年中行っているキャンペーンで定期預金の...
だけど定期預金で得られる利息と、投資信託で失う販売手数料...
定期預金との抱き合わせ商品に手を出さなくてもネット証券や...
-''「毎月分配型が人気ですぅ」''~
いや、確かに人気なんだ。嘘はついていない。銀行も売れる投...
だけど長期の資産運用を目的としているのなら分配金を多く出...
人気の理由は大体予想がつく。定期預金の延長でしか投資信託...
投資はネ。資産が時折見せる価額変動の「痛み」に黙って耐え...
-''「年 15% の運用利回りが期待できるかもですぅ」''~
いや、確かに過去の実績を見ると高い運用利回りな投資信託が...
だけど多くの資金をつぎ込むのは考えた方がイイ。2〜3年で...
銀行にある投資信託はバブリーな投資信託が多い。博打好きな...
要はアナタに「ご一緒にポテトも如何ですか?」って勧めてい...
-''「手数料後払いで複利効果バッチリですぅ」''~
いや、確かに手数料分が運用に回せるのでその分、複利効果が...
だけど多くの資金をつぎ込むのは考えた方がイイ。このような...
まずホントのコストを知るべきだ。クラスA受益証券とクラスB...
-''「資産を分散させることで安定運用ですぅ」''~
いや、確かに資産配分による運用は公的年金でも行われている...
だけど多くの資金をつぎ込むのは考えた方がイイ。銀行で扱っ...
でも、銀行が扱っているのは 5〜7% 程度の運用益を目指してい...
銀行は嘘はついていない。だが必ずしも誠実とは言えない。
銀行はアナタに有用な金融商品を勧められないだろう。銀行に...
しかもアナタがその金融商品の目利きが出来ないことを銀行は...
''関連ページ:''
-[[チラシの裏 - 『投資信託にだまされるな!』/退職者を狙う...
定期預金とのセット販売を行っている銀行のリストが微笑まし...
-[[投資信託/販売会社]]
-[[投資信託/ゆうちょ]]
-[[投資信託/分配金]]
-[[投資信託/コスト/信託報酬]]
-[[投資信託/コスト/手数料]]
//
// 投資信託へ手を染めるには?
//
**Q. 投資信託へ手を染めるには? [#begin-2]
''A. アナタなりの納得の行く方法で検討してみましょう。良い...
アナタに向いている方法で投資信託に手を染めるのが一番では...
ということで投資信託に手を染めるためのアドバイスを記載し...
-''気合を入れて本を読む (お勧め度:★★★)''~
状況が把握できないと一歩も進めないアナタ、資産運用に関す...
資産運用系の書籍は多数、出版されています。しかし、アナタ...
良書はかなり少ないと思った方が良いでしょう。
--[[投資信託/関連書籍]]~
投資信託に限らず資産運用全般に関わる書籍も紹介しています...
-''なんとなくネット証券・ネット銀行に口座を作る (お勧め度...
始めるまでに何かと時間の掛かるアナタ、ネット証券・ネット...
投資信託を調べていくと分かると思うのですが、銀行や対面証...
口座が1社だけで済めば良いのですが、アナタに有利な投資信託...
--[[投資信託/販売会社]]~
取り合えず投資信託を始めるなら種類が豊富でノーロードの多...
-''取り敢えず買ってみる (お勧め度:★★)''~
実践派のアナタ、とっとと投資信託を買ってみてから反省しま...
私がコレです (^^;。しかも銀行から買いました。イタイ目を見...
所詮は人。儲かれば嬉しいし、損をすれば何故損をしたのか悩...
ただし、気をつけないとホントに損をします。アナタが損をす...
-''相談する人を捕まえる (お勧め度:★)''~
活字は苦手で識字率もままならないアナタ、人に相談してみる...
近場に相談する人がいない場合、銀行を利用するというのもア...
今までの経験だと銀行や対面証券での相談の場合、十中八九、...
--[[#bank]]
//
// 長期投資とは?
//
**Q. 長期投資とは? [#long]
''A. 「長期投資とは、リスクを減らすのではなく、大きなリタ...
上記は、[[「フィデリティの考える、よくある投信バナシのウ...
スタート地点を誤らないための手法の一つとして、時間をずら...
''関連ページ:''
-[[投資信託/ポイント/長期運用#fidelity]]
//
// 長期運用ってどのくらいの期間を指すの?
//
**Q. 長期運用ってどのくらいの期間を指すの? [#term]
''A. 10年程度を目処に考えておくと笑われずに済みます =)。''
株や債券等の資産を運用する場合、時間が大きな武器になりま...
債券は、投資家に対して利率を付けて資金提供を受けることが...
途中で債券を売却する場合、元本割れの可能性がありますが、...
株は、資産家に対して資金を増やすことを約束することで資金...
投資家に利益をもたらさない企業に投資する必要はありません。
投資した資金が有効に活用されるのには時間が掛かります。気...
#ちなみに銀行のネーさんに運用期間を聞かれたときに「1〜2...
''関連ページ:''
-[[投資信託/ポイント/長期運用]]
//
// Q. 基準価額が高いと割高ってホント?
//
**Q. 基準価額が高いと割高ってホント? [#kagaku]
''A. うそ。''
日頃、目にする基準価額は 10000口を購入するための価額です。
投資信託が設立した当初の基準価額は「10000口=10,000円」で...
例えば基準価額が 20000 円の投資信託なら 10000円で購入でき...
気にしなければならないのは基準価額ではなく、投資信託の騰...
''基準価額を下げる「分配金」''
投資信託では口数辺りの価額を減らすための作業を行っていま...
その仕組みが「''分配金''」です。
分配金を出すことで、投資信託全体の口数を減らすことなく投...
基準価額が高い状態が続いていると言うことは、分配金を殆ど...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
//
// Q. 分配金ってあった方がイイの?無い方がイイの?
//
**Q. 分配金ってあった方がイイの?無い方がイイの? [#vdf5b...
''A. 無い方が有利です。''
理由は以下の通り。
-''資金が必要な時に売却出来る''~
分配金を受け取ると言うことは、一定期間毎に投資信託を売却...
資金が必要な時に必要なだけ投資信託を売却した方が、不必要...
-''複利効果の減少''~
分配金は、運用中の投資資産の一部を削って分配されます。分...
分配金を受け取ることで運用中の資産が、更に資産を産む仕組...
長期運用の投資は、多くの場合、プラスに働きます。
-''税金面での有利さ''~
分配金を受け取る場合、分配金に対して一律に税金が掛かりま...
仮に分配再投資を選択した場合、分配金が出る度に税金が引か...
401k にしろ変額年金にしろ、税金の繰越しが利点の一つに挙が...
税率が上がったとしても上がる前に一度、投資信託を売却し、...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
//
// Q. 分配金を受け取らないと複利効果は得られないんじゃ、...
//
**Q. 分配金を受け取らないと複利効果は得られないんじゃ、、...
''A. いいえ。株や債券が本来持っている複利効果を削っている...
株や債券等の資産は、本来、複利効果を持っています。
-''債券の複利効果''~
債券の利金は、一定期間に設定されたおカネを支払うことでお...
-''株の複利効果''~
株の配当金は、会社が得た利益の一部を分配する仕組みです。...
成長が期待できる会社があまり配当金を出そうとしないのは、...
成長もせず、利益還元もしない会社は、株式会社として成り立...
-''投資信託の複利効果''~
投資信託の分配金は、株や債権等の運用している資産から得ら...
分配金は、資産の一部を売却して支払われていることに注意し...
''分配金の再投資について:''
分配金を受け取ると運用益に対する税金の先払いを行うことに...
全体から見ると、運用している資産を税金を支払うために換金...
投資信託のおカネの流れをざっくり表すと以下の通り。
-''投資信託を購入するということ''~
投資信託を購入すると言うことは、資金を投資信託が管理する...
変換された資産は「総資産」の一部として計上されます。
-''基準価額の求め方''~
基準価額は日々の資産価値に連動します。基準価額は、その日...
つまり「基準価額=総資産/口数」です。~
ちなみに信託報酬は、基準価額を計算する際の総資産の中から...
-''分配金の求め方''~
分配金の額は、運用会社が自由に設定します。仮に資産の価値...
分配金は総資産を削って換金します。分配金が出る日は分配金...
つまり「分配金の出た日の基準価額=(総資産−分配金に必要な...
分配金の出た日の基準価額は分配金の分だけマイナスになって...
-''分配金を再投資するということ''~
分配金の再投資は、資産を資金に換金した挙句、資金を再度資...
しかし、運用益分の分配金には税金が掛かります。~
つまり、資産を資金に換金し''税金を支払った挙句''、のこり...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
//
// 投資信託の「分配金」って、株の「配当金」のようなモノだ...
//
**Q. 投資信託の「分配金」って、株の「配当金」のようなモノ...
''A. いいえ。分配金は確実に運用中の純資産を傷めます。''
投資信託の分配金は、運用中の純資産を削って捻出します。分...
株の配当金は会社の資本を傷めるます。会社の成長に期待する...
成長企業の場合、無理に配当金を出すより内部留保し、会社経...
配当金を出す出さないかの判断は、株主と経営者が今後の会社...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
//
// Q. 販売会社はどこで買うとお得?
//
**Q. 販売会社はどこで買うとお得? [#xb2e3f94]
''A. ネット証券会社にお得なのが多い。銀行や対面証券はまず...
ネット証券(カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券...
銀行や対面証券の場合、窓口のオネーさんが丁寧に説明してく...
-''有用な投資信託が揃わない''~
どこの販売会社も数多く投資信託を扱っているんだけど、ホン...
-''販売会社に優位な品揃え''~
販売会社にとっての利益は、アナタにとっての不利益であるこ...
銀行や対面証券の場合、かなりえげつないんだ。何故かって銀...
でもこれってお客さんにも問題あるよね。車種の情報がまった...
''関連ページ:''
-[[投資信託/販売会社]]~
ヨサゲな販売会社を挙げてみた。
-[[投資信託/コスト/手数料]]
-[[投資信託/コスト/信託報酬]]
-[[投資信託/ポイント/話題になるファンド]]
**Q. BRICsとかVISTAって儲かるの? [#v01752ff]
''A. 予想以上に儲かるかもしれませんが、知らない間に損をす...
BRICsやVISTA等の新興国に対する投資は、大きなリターンが期...
-''情報が少ない''~
比較的安全に資産運用をしたいのなら、機関投資家が積極的に...
-''規模が小さい''~
新興国は売買している規模が小さいため、先進国から流入する...
-''コストが高い''~
新興国に限らず、流行の投資信託っていうのはコスト高である...
投資することに否定はしません。私も少額ですが新興国に対し...
対象の新興国の成長に合わせた資金流入なら理想的なんでしょ...
''関連ページ:''
-[[投資信託/株/新興国]]
//
// 利確は何時頃?
//
**Q. 利確は何時頃? [#td6c05b0]
''A. お金が必要な頃に必要なだけ利確しましょう。''
時期を見て資金流入するのが難しいのと同様、資産の引き上げ...
学資資金や愛車購入など、予め必要な金額を必要な時期にあわ...
大きく欲張らないのも資産運用には重要なことかと。
**Q. どのくらい儲かるの? [#hfa029c8]
''A. リスクの取り方次第だけど 3〜7% は期待出来るんじゃな...
高いリターンを求める場合、それに伴ったリスクを負うことに...
-''高いリターンが必要な場合、高いリスクを負うことになる''~
一般的に高いリターンを得るには、高いリスクが必要になりま...
-''株と債券でリターンとリスクのバランスを調整する''~
株と債券の関係は相性が良い事が知られています。この2つの...
過度なリスクの取りすぎは、バランスの良い運用からかけ離れ...
''関連ページ:''
-[[投資信託/資産配分]]
**Q. 現在販売している投資信託数って幾つ? [#z722e038]
''A. '07/06末時点での公募投信数は「2927」だそうです。''
[[投資信託の全体像:http://www.toushin.or.jp/result/backno...
**Q. 日本最古の投資信託って何? [#g63993da]
[[[教えて!goo] 日本最古の投資信託:http://oshiete1.goo.ne...
この中で生きがイイのはやはり「[[MHAM 株式オープン>投資信...
''関連ページ:''
-[[ファンド検索:http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_quer...
-[[FAQ162 日本では、投資信託はいつ頃から存在していたので...
-[[ご長寿ファンド:http://www.toushin.com/topics/long/inde...
'' '07/07 現在のご長寿ファンド''
|順位((調査日:07.07.15))|投資信託|運用会社|設定日|信託報...
|1|[[大型株ファンド:http://www.daiwa-am.co.jp/cgi-bin/det...
|2|[[積立て株式ファンド(愛称:MIP):http://www.nomura-am.co...
|3|[[MHAM株式オープン:http://www.mizuho-am.co.jp/db/f...
|4|[[キャピタルオープン:http://www.nikkoam.com/products/f...
|5|[[株式オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/html/g...
|6|[[システム・オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/...
|7|[[CBオープン:http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetai...
|8|[[レインボーファンド:http://www.nomura-am.co.jp/cgi-bi...
|9|[[日興バイオ&ヘルスケアファンド:http://www.nikkoam.co...
|10|[[ハイ・セレクト・ファンド:http://www.shinkotoushin.c...
'' '06/07 現在のご長寿ファンド''
既にかなり償還されてしまっています(( %%現在、日本最古の長...
|順位((調査日:06.07.08))|投資信託|運用会社|設定日|信託報...
|1|[[第1オープン:http://www.nikkoam.com/products/fundinfo...
|2|[[大型株ファンド:http://www.daiwa-am.co.jp/cgi-bin/det...
|3|[[新大型ファンド:http://www.nikkoam.com/products/fundi...
|4|[[積立て株式ファンド(愛称:MIP):http://www.nomura-am.co...
|5|[[DKA 株式オープン:http://www.dka.co.jp/dkaWeb/fund/fu...
|6|[[キャピタルオープン:http://www.nikkoam.com/products/f...
|7|[[株式オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/html/g...
|8|[[システム・オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/...
|9|[[海外グロース・ファンド:http://www.kokusai-am.co.jp/fu...
|10|[[レインボーファンド:http://www.nomura-am.co.jp/cgi-b...
**Q. 人気のある投資信託ってどれ? (純資産 1 兆円越えの投...
''A. '07/07 現在、5 つの投資信託が純資産 1 兆円越えしてい...
純資産は、投資家から集めた資金を指します。運用中に増えた...
特徴としては「窓口販売が盛ん」、「コスト高」、「外貨中心...
''関連ページ:''
-[[ファンドアナリストの視点 - 1兆円ファンドが相継いで登場...
-www.asahi.com/business/update/1030/001.html~
asahi.com の記事「1兆円投信5本に 運用各社、分散進め拡...
-[[国内最大ファンド:http://www.toushin.com/data/big/index...
'' '07/07 現在の純資産1兆円越えの投資信託ランキング''
+''グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)'':純資産 5...
言わずと知れたグロソブ。最近は、他のバランス型投資信託の...
--[[モーニングスター:1131197C]]
--[[投資信託/債券/グロソブ]]
+''ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配)'':純資産 2...
外国の電気・ガスなどの公益株に対して投資する投資信託です...
--[[モーニングスター:42311052]]
+''マイストーリー分配型(年6回)Bコース'':純資産 2.0兆円~
ファンドオブファンズ形式で運用されており、組み込まれてい...
資産を育てると言うよりかは安定した資産運用(のように見え...
--[[モーニングスター:01312055]]
+''ダイワ・グローバル債券F(毎月分配型)'':純資産 1.8兆円~
グロソブと同じ外債のアクティブ型投資信託。分配金はグロソ...
なので運用の上手さよりかは手数料や信託報酬や分配金の有無...
--[[モーニングスター:0431203A]]
+''財産3分法F(不動産・債券・株式)毎月分配型'':純資産 1.4...
最近人気のバランス型投資信託。REIT(25%) を組入れているの...
これで毎月分配でなければ興味深い投資信託なんですがね。残...
--[[モーニングスター:02312038]]
**Q. 信託報酬っていつ持っていかれてんの?請求書とか貰った...
''A. 日々の運用で差し引かれています。請求書とかありません...
日々、投資信託の価額が表示されていますが、その中から費用...
損しても得しても信託報酬は日々差し引かれます。
運用会社からすれば、運用資産が倍になれば信託報酬も倍にな...
(10.05.04記載)
// EOF
終了行:
*投資信託の質問箱 [#title]
たまに見かける投資信託に関する質問を勝手に答えてみました。
#contents
投資信託は、万人向けの投資では無いと思っています。元本が...
私は、投資信託は長期の資産運用の手段として悪くは無い選択...
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// Q. 投資信託に興味があるんだけど、始めにやるべきことは?
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**Q. 投資信託に興味があるんだけど、始めにやるべきことは?...
''A. まずはイイ本を読みましょう。マネー雑誌の鵜呑みはご法...
投資関連の書籍は、かなり氾濫していますが有用なものは少な...
若干の出費をしても投資の基礎を学べる書籍を読んでみること...
-''基礎知識編''~
運用に対する基礎知識がメイン。殆どの金融商品が投資家にと...
--[[お金をふやす本当の常識:http://www.amazon.co.jp/exec/o...
テレビのコメンテーターとしても有名な山崎 元さんの著書。怪...
--[[貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント:http://www....
資産運用とはなんぞや、という基礎の部分の説明がメインです...
-''実践編''
--[[内藤忍の資産設計塾:http://www.amazon.co.jp/exec/obido...
幅広い金融商品より、様々な運用方法を提案しています。ただ...
--[[みんなの投資:http://www.amazon.co.jp/exec/obidos/ASIN...
インデックス運用を中心とした実践本。良く纏まっていると思...
''関連ページ:''
-[[投資信託/関連書籍]]~
上記の書籍のレビューがあります。
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// 最近、銀行のオネーさんに投資信託を勧められているんだけど
//
**Q. 最近、銀行のオネーさんに投資信託を勧められているんだ...
''A. ううん。アナタのおカネがオネーさんに狙われているよ (...
オネーさんの目的はアナタじゃなくてアナタの資産運用から得...
定期預金は、銀行にとって利益の少ない金融商品なんだ。それ...
だからオネーさんはアナタに投資信託を勧めているんだ。
マックのオネーさんがよく「ご一緒にポテトも如何ですか?」...
「そんなことは無い((ボクはオネーさんを信じてるんだっ!オ...
-''「今ならキャンペーン中で定期預金の利率がお得ですぅ」''~
いや、確かに年がら年中行っているキャンペーンで定期預金の...
だけど定期預金で得られる利息と、投資信託で失う販売手数料...
定期預金との抱き合わせ商品に手を出さなくてもネット証券や...
-''「毎月分配型が人気ですぅ」''~
いや、確かに人気なんだ。嘘はついていない。銀行も売れる投...
だけど長期の資産運用を目的としているのなら分配金を多く出...
人気の理由は大体予想がつく。定期預金の延長でしか投資信託...
投資はネ。資産が時折見せる価額変動の「痛み」に黙って耐え...
-''「年 15% の運用利回りが期待できるかもですぅ」''~
いや、確かに過去の実績を見ると高い運用利回りな投資信託が...
だけど多くの資金をつぎ込むのは考えた方がイイ。2〜3年で...
銀行にある投資信託はバブリーな投資信託が多い。博打好きな...
要はアナタに「ご一緒にポテトも如何ですか?」って勧めてい...
-''「手数料後払いで複利効果バッチリですぅ」''~
いや、確かに手数料分が運用に回せるのでその分、複利効果が...
だけど多くの資金をつぎ込むのは考えた方がイイ。このような...
まずホントのコストを知るべきだ。クラスA受益証券とクラスB...
-''「資産を分散させることで安定運用ですぅ」''~
いや、確かに資産配分による運用は公的年金でも行われている...
だけど多くの資金をつぎ込むのは考えた方がイイ。銀行で扱っ...
でも、銀行が扱っているのは 5〜7% 程度の運用益を目指してい...
銀行は嘘はついていない。だが必ずしも誠実とは言えない。
銀行はアナタに有用な金融商品を勧められないだろう。銀行に...
しかもアナタがその金融商品の目利きが出来ないことを銀行は...
''関連ページ:''
-[[チラシの裏 - 『投資信託にだまされるな!』/退職者を狙う...
定期預金とのセット販売を行っている銀行のリストが微笑まし...
-[[投資信託/販売会社]]
-[[投資信託/ゆうちょ]]
-[[投資信託/分配金]]
-[[投資信託/コスト/信託報酬]]
-[[投資信託/コスト/手数料]]
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// 投資信託へ手を染めるには?
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**Q. 投資信託へ手を染めるには? [#begin-2]
''A. アナタなりの納得の行く方法で検討してみましょう。良い...
アナタに向いている方法で投資信託に手を染めるのが一番では...
ということで投資信託に手を染めるためのアドバイスを記載し...
-''気合を入れて本を読む (お勧め度:★★★)''~
状況が把握できないと一歩も進めないアナタ、資産運用に関す...
資産運用系の書籍は多数、出版されています。しかし、アナタ...
良書はかなり少ないと思った方が良いでしょう。
--[[投資信託/関連書籍]]~
投資信託に限らず資産運用全般に関わる書籍も紹介しています...
-''なんとなくネット証券・ネット銀行に口座を作る (お勧め度...
始めるまでに何かと時間の掛かるアナタ、ネット証券・ネット...
投資信託を調べていくと分かると思うのですが、銀行や対面証...
口座が1社だけで済めば良いのですが、アナタに有利な投資信託...
--[[投資信託/販売会社]]~
取り合えず投資信託を始めるなら種類が豊富でノーロードの多...
-''取り敢えず買ってみる (お勧め度:★★)''~
実践派のアナタ、とっとと投資信託を買ってみてから反省しま...
私がコレです (^^;。しかも銀行から買いました。イタイ目を見...
所詮は人。儲かれば嬉しいし、損をすれば何故損をしたのか悩...
ただし、気をつけないとホントに損をします。アナタが損をす...
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活字は苦手で識字率もままならないアナタ、人に相談してみる...
近場に相談する人がいない場合、銀行を利用するというのもア...
今までの経験だと銀行や対面証券での相談の場合、十中八九、...
--[[#bank]]
//
// 長期投資とは?
//
**Q. 長期投資とは? [#long]
''A. 「長期投資とは、リスクを減らすのではなく、大きなリタ...
上記は、[[「フィデリティの考える、よくある投信バナシのウ...
スタート地点を誤らないための手法の一つとして、時間をずら...
''関連ページ:''
-[[投資信託/ポイント/長期運用#fidelity]]
//
// 長期運用ってどのくらいの期間を指すの?
//
**Q. 長期運用ってどのくらいの期間を指すの? [#term]
''A. 10年程度を目処に考えておくと笑われずに済みます =)。''
株や債券等の資産を運用する場合、時間が大きな武器になりま...
債券は、投資家に対して利率を付けて資金提供を受けることが...
途中で債券を売却する場合、元本割れの可能性がありますが、...
株は、資産家に対して資金を増やすことを約束することで資金...
投資家に利益をもたらさない企業に投資する必要はありません。
投資した資金が有効に活用されるのには時間が掛かります。気...
#ちなみに銀行のネーさんに運用期間を聞かれたときに「1〜2...
''関連ページ:''
-[[投資信託/ポイント/長期運用]]
//
// Q. 基準価額が高いと割高ってホント?
//
**Q. 基準価額が高いと割高ってホント? [#kagaku]
''A. うそ。''
日頃、目にする基準価額は 10000口を購入するための価額です。
投資信託が設立した当初の基準価額は「10000口=10,000円」で...
例えば基準価額が 20000 円の投資信託なら 10000円で購入でき...
気にしなければならないのは基準価額ではなく、投資信託の騰...
''基準価額を下げる「分配金」''
投資信託では口数辺りの価額を減らすための作業を行っていま...
その仕組みが「''分配金''」です。
分配金を出すことで、投資信託全体の口数を減らすことなく投...
基準価額が高い状態が続いていると言うことは、分配金を殆ど...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
//
// Q. 分配金ってあった方がイイの?無い方がイイの?
//
**Q. 分配金ってあった方がイイの?無い方がイイの? [#vdf5b...
''A. 無い方が有利です。''
理由は以下の通り。
-''資金が必要な時に売却出来る''~
分配金を受け取ると言うことは、一定期間毎に投資信託を売却...
資金が必要な時に必要なだけ投資信託を売却した方が、不必要...
-''複利効果の減少''~
分配金は、運用中の投資資産の一部を削って分配されます。分...
分配金を受け取ることで運用中の資産が、更に資産を産む仕組...
長期運用の投資は、多くの場合、プラスに働きます。
-''税金面での有利さ''~
分配金を受け取る場合、分配金に対して一律に税金が掛かりま...
仮に分配再投資を選択した場合、分配金が出る度に税金が引か...
401k にしろ変額年金にしろ、税金の繰越しが利点の一つに挙が...
税率が上がったとしても上がる前に一度、投資信託を売却し、...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
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// Q. 分配金を受け取らないと複利効果は得られないんじゃ、...
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**Q. 分配金を受け取らないと複利効果は得られないんじゃ、、...
''A. いいえ。株や債券が本来持っている複利効果を削っている...
株や債券等の資産は、本来、複利効果を持っています。
-''債券の複利効果''~
債券の利金は、一定期間に設定されたおカネを支払うことでお...
-''株の複利効果''~
株の配当金は、会社が得た利益の一部を分配する仕組みです。...
成長が期待できる会社があまり配当金を出そうとしないのは、...
成長もせず、利益還元もしない会社は、株式会社として成り立...
-''投資信託の複利効果''~
投資信託の分配金は、株や債権等の運用している資産から得ら...
分配金は、資産の一部を売却して支払われていることに注意し...
''分配金の再投資について:''
分配金を受け取ると運用益に対する税金の先払いを行うことに...
全体から見ると、運用している資産を税金を支払うために換金...
投資信託のおカネの流れをざっくり表すと以下の通り。
-''投資信託を購入するということ''~
投資信託を購入すると言うことは、資金を投資信託が管理する...
変換された資産は「総資産」の一部として計上されます。
-''基準価額の求め方''~
基準価額は日々の資産価値に連動します。基準価額は、その日...
つまり「基準価額=総資産/口数」です。~
ちなみに信託報酬は、基準価額を計算する際の総資産の中から...
-''分配金の求め方''~
分配金の額は、運用会社が自由に設定します。仮に資産の価値...
分配金は総資産を削って換金します。分配金が出る日は分配金...
つまり「分配金の出た日の基準価額=(総資産−分配金に必要な...
分配金の出た日の基準価額は分配金の分だけマイナスになって...
-''分配金を再投資するということ''~
分配金の再投資は、資産を資金に換金した挙句、資金を再度資...
しかし、運用益分の分配金には税金が掛かります。~
つまり、資産を資金に換金し''税金を支払った挙句''、のこり...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
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// 投資信託の「分配金」って、株の「配当金」のようなモノだ...
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**Q. 投資信託の「分配金」って、株の「配当金」のようなモノ...
''A. いいえ。分配金は確実に運用中の純資産を傷めます。''
投資信託の分配金は、運用中の純資産を削って捻出します。分...
株の配当金は会社の資本を傷めるます。会社の成長に期待する...
成長企業の場合、無理に配当金を出すより内部留保し、会社経...
配当金を出す出さないかの判断は、株主と経営者が今後の会社...
''関連ページ:''
-[[投資信託/分配金]]
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// Q. 販売会社はどこで買うとお得?
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**Q. 販売会社はどこで買うとお得? [#xb2e3f94]
''A. ネット証券会社にお得なのが多い。銀行や対面証券はまず...
ネット証券(カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券...
銀行や対面証券の場合、窓口のオネーさんが丁寧に説明してく...
-''有用な投資信託が揃わない''~
どこの販売会社も数多く投資信託を扱っているんだけど、ホン...
-''販売会社に優位な品揃え''~
販売会社にとっての利益は、アナタにとっての不利益であるこ...
銀行や対面証券の場合、かなりえげつないんだ。何故かって銀...
でもこれってお客さんにも問題あるよね。車種の情報がまった...
''関連ページ:''
-[[投資信託/販売会社]]~
ヨサゲな販売会社を挙げてみた。
-[[投資信託/コスト/手数料]]
-[[投資信託/コスト/信託報酬]]
-[[投資信託/ポイント/話題になるファンド]]
**Q. BRICsとかVISTAって儲かるの? [#v01752ff]
''A. 予想以上に儲かるかもしれませんが、知らない間に損をす...
BRICsやVISTA等の新興国に対する投資は、大きなリターンが期...
-''情報が少ない''~
比較的安全に資産運用をしたいのなら、機関投資家が積極的に...
-''規模が小さい''~
新興国は売買している規模が小さいため、先進国から流入する...
-''コストが高い''~
新興国に限らず、流行の投資信託っていうのはコスト高である...
投資することに否定はしません。私も少額ですが新興国に対し...
対象の新興国の成長に合わせた資金流入なら理想的なんでしょ...
''関連ページ:''
-[[投資信託/株/新興国]]
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// 利確は何時頃?
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**Q. 利確は何時頃? [#td6c05b0]
''A. お金が必要な頃に必要なだけ利確しましょう。''
時期を見て資金流入するのが難しいのと同様、資産の引き上げ...
学資資金や愛車購入など、予め必要な金額を必要な時期にあわ...
大きく欲張らないのも資産運用には重要なことかと。
**Q. どのくらい儲かるの? [#hfa029c8]
''A. リスクの取り方次第だけど 3〜7% は期待出来るんじゃな...
高いリターンを求める場合、それに伴ったリスクを負うことに...
-''高いリターンが必要な場合、高いリスクを負うことになる''~
一般的に高いリターンを得るには、高いリスクが必要になりま...
-''株と債券でリターンとリスクのバランスを調整する''~
株と債券の関係は相性が良い事が知られています。この2つの...
過度なリスクの取りすぎは、バランスの良い運用からかけ離れ...
''関連ページ:''
-[[投資信託/資産配分]]
**Q. 現在販売している投資信託数って幾つ? [#z722e038]
''A. '07/06末時点での公募投信数は「2927」だそうです。''
[[投資信託の全体像:http://www.toushin.or.jp/result/backno...
**Q. 日本最古の投資信託って何? [#g63993da]
[[[教えて!goo] 日本最古の投資信託:http://oshiete1.goo.ne...
この中で生きがイイのはやはり「[[MHAM 株式オープン>投資信...
''関連ページ:''
-[[ファンド検索:http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_quer...
-[[FAQ162 日本では、投資信託はいつ頃から存在していたので...
-[[ご長寿ファンド:http://www.toushin.com/topics/long/inde...
'' '07/07 現在のご長寿ファンド''
|順位((調査日:07.07.15))|投資信託|運用会社|設定日|信託報...
|1|[[大型株ファンド:http://www.daiwa-am.co.jp/cgi-bin/det...
|2|[[積立て株式ファンド(愛称:MIP):http://www.nomura-am.co...
|3|[[MHAM株式オープン:http://www.mizuho-am.co.jp/db/f...
|4|[[キャピタルオープン:http://www.nikkoam.com/products/f...
|5|[[株式オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/html/g...
|6|[[システム・オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/...
|7|[[CBオープン:http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetai...
|8|[[レインボーファンド:http://www.nomura-am.co.jp/cgi-bi...
|9|[[日興バイオ&ヘルスケアファンド:http://www.nikkoam.co...
|10|[[ハイ・セレクト・ファンド:http://www.shinkotoushin.c...
'' '06/07 現在のご長寿ファンド''
既にかなり償還されてしまっています(( %%現在、日本最古の長...
|順位((調査日:06.07.08))|投資信託|運用会社|設定日|信託報...
|1|[[第1オープン:http://www.nikkoam.com/products/fundinfo...
|2|[[大型株ファンド:http://www.daiwa-am.co.jp/cgi-bin/det...
|3|[[新大型ファンド:http://www.nikkoam.com/products/fundi...
|4|[[積立て株式ファンド(愛称:MIP):http://www.nomura-am.co...
|5|[[DKA 株式オープン:http://www.dka.co.jp/dkaWeb/fund/fu...
|6|[[キャピタルオープン:http://www.nikkoam.com/products/f...
|7|[[株式オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/html/g...
|8|[[システム・オープン:http://www.kokusai-am.co.jp/fund/...
|9|[[海外グロース・ファンド:http://www.kokusai-am.co.jp/fu...
|10|[[レインボーファンド:http://www.nomura-am.co.jp/cgi-b...
**Q. 人気のある投資信託ってどれ? (純資産 1 兆円越えの投...
''A. '07/07 現在、5 つの投資信託が純資産 1 兆円越えしてい...
純資産は、投資家から集めた資金を指します。運用中に増えた...
特徴としては「窓口販売が盛ん」、「コスト高」、「外貨中心...
''関連ページ:''
-[[ファンドアナリストの視点 - 1兆円ファンドが相継いで登場...
-www.asahi.com/business/update/1030/001.html~
asahi.com の記事「1兆円投信5本に 運用各社、分散進め拡...
-[[国内最大ファンド:http://www.toushin.com/data/big/index...
'' '07/07 現在の純資産1兆円越えの投資信託ランキング''
+''グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)'':純資産 5...
言わずと知れたグロソブ。最近は、他のバランス型投資信託の...
--[[モーニングスター:1131197C]]
--[[投資信託/債券/グロソブ]]
+''ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配)'':純資産 2...
外国の電気・ガスなどの公益株に対して投資する投資信託です...
--[[モーニングスター:42311052]]
+''マイストーリー分配型(年6回)Bコース'':純資産 2.0兆円~
ファンドオブファンズ形式で運用されており、組み込まれてい...
資産を育てると言うよりかは安定した資産運用(のように見え...
--[[モーニングスター:01312055]]
+''ダイワ・グローバル債券F(毎月分配型)'':純資産 1.8兆円~
グロソブと同じ外債のアクティブ型投資信託。分配金はグロソ...
なので運用の上手さよりかは手数料や信託報酬や分配金の有無...
--[[モーニングスター:0431203A]]
+''財産3分法F(不動産・債券・株式)毎月分配型'':純資産 1.4...
最近人気のバランス型投資信託。REIT(25%) を組入れているの...
これで毎月分配でなければ興味深い投資信託なんですがね。残...
--[[モーニングスター:02312038]]
**Q. 信託報酬っていつ持っていかれてんの?請求書とか貰った...
''A. 日々の運用で差し引かれています。請求書とかありません...
日々、投資信託の価額が表示されていますが、その中から費用...
損しても得しても信託報酬は日々差し引かれます。
運用会社からすれば、運用資産が倍になれば信託報酬も倍にな...
(10.05.04記載)
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