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私が目に付いた投資信託をリストアップしています。各銘柄をお勧めしているわけではない所に注意してください。
外国株に連動するインデックス運用の投資信託の多くは、ベンチマークとして「MSCIコクサイ指数」を採用していることが多いようです。
MSCIコクサイ指数(円ベース)に連動するインデックス型投資信託です。カブドットコム証券でノーロードで販売しています。
| 投資信託 | ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン (ステート・ストリート投信投資顧問) |
| 運用 | MSCIコクサイ指数*1連動型インデックス |
| 信託期間 | 無制限 |
| 決算日 | 3/14 (配当金実績無し) |
| 手数料 | 設定無し*2 (カブドットコム証券ならノーロード) |
| 信託報酬 | 0.9975% |
| 信託財産留保額 | 0.3% |
| 評価 | モーニングスター:5531198C、DIR:5531198C |
| 見所 | 外国株インデックス型で低コスト。ノーロードで販売している販売会社多し。 |
投資比率('06/04現在)は、米が 54.1%、EU が34.0% がメイン。カブドットコム証券ならノーロードで積み立ても可能。信託報酬は年 0.9975% と割安。三井住友銀行でも取り扱っている所は意外だったかも。
MSCIコクサイ指数(円ベース)に連動するインデックス型投資信託です。有名所の販売会社としてはソニー銀行で取り扱っているようです。
ファミリーファンド方式を採用しており、確定拠出年金や個人年金にも活用されている所を見ると償還リスクは少ないでしょう。
| 投資信託 | 中央三井外国株式インテックスファンド (中央三井アセットマネジメント) |
| 運用 | MSCIコクサイ指数*3(円ベース)連動型インデックス |
| 信託期間 | 無制限 |
| 決算日 | 3/14 (配当金実績無し) |
| 手数料 | 上限 2.1% *4 |
| 信託報酬 | 0.84% (0.399/0.3675販/0.0735) |
| 信託財産留保額 | 0.2% |
| 評価 | モーニングスター:81311012、DIR:81311012 |
| 見所 | 外国株インデックス型で低コスト。 |
ゆうちょで取り扱っている投資信託です。
海外の先進国を対象としたインデックス(80%)と海外の新興国を対象としたインデックス(20%)を掛け合わせた投資信託です。信託報酬は 1.155% とバランス型としては平均的でしょう。ファミリーファンド方式を取っているのでマザーファンドに対しては信託報酬は掛かりません。手数料は 2.1% なのが難点ですが、長期運用としての候補としては悪くないのではないでしょうか。
現時点では運用実績が乏しいのですが、２つのインデックスは既にマザーファンドとして運用されているようですので大きな問題とはならないでしょう。しかもインデックス型ですし。
| 投資信託 | 日興五大陸株式ファンド (日興アセットマネジメント) |
| 運用 | 80%：MSCI-KOKUSAIインデックス（円ヘッジなし・円ベース） |
| 20%：MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円ヘッジなし・円ベース） | |
| 信託期間 | 無制限 |
| 決算日 | 2/16、5/16、8/16、11/16 |
| 手数料 | 2.1% |
| 信託報酬 | 1.155% (0.5040/0.5775/0.0735) |
| 信託財産留保額 | 0.3% |
| 評価 | モーニングスター:02311066、DIR:02311066 |
| 見所 | ゆうちょの格安外国株バランス型投資信託。手数料がもう少し安ければなぁ、、、 |
米バンガード社のインデックス型投資信託のファンド・オブ・ファンズ。
| 投資信託 | トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド (トヨタアセットマネジメント) |
| 運用 | 米バンガード社のインデックス型投資信託のファンド・オブ・ファンズ |
| 信託期間 | 無制限 |
| 決算日 | 4/5 (若干配当金有り) |
| 手数料 | ノーロード |
| 信託報酬 | 約1.29 % (内トヨタアセットの取り分は 1.05%) |
| 信託財産留保額 | なし |
| 評価 | モーニングスター:75311036、DIR:75311036 |
| 見所 | バンガード社(0.3%程度)でトヨタアセット(1.05%)という信託報酬の取り分は考え物だがそれでも格安。 |
以下の 4 つのインデックス型ファンドを配分しています。
現在('06/05)、マネックス証券とトヨタファイナンシャルサービス証券で取り扱っています。問題点として挙がるのは米バンガード社の格安インデックス型投資信託にも係わらず、トヨタアセットの取り分がバンガード社より多い所でしょうか。国内投資信託で税金面で面倒な処理を行わないで済むだけに惜しいですね。
マネックス証券では更に外国投資信託としてバンガード社のインデックス型投資信託である「バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド」、「バンガード スモールキャップ インデックスファンド」、「ウェルズリー インカム ファンド」を個別に扱っています。ただし、マネックス証券で特別口座を利用している場合、外国投資信託は特別口座の対象外になり普通口座での運用になるようです。確認は取れていませんが外国投資信託の場合、買取請求は受け付けておらず解約請求のみになるらしい。税金面では不利になる可能性があるのに注意されたし。
| 投資信託 | 運用会社 | 信託報酬 | 実績 | コメント |
| 三菱UFJ 外国株式インデックスファンド | 三菱UFJ投信 | 0.8295% | モーニングスター:03312046 | 三菱東京UFJ銀行のみの販売。 |
| すみしん 外国株式インデックス・オープン | 住信AM | 0.84525% | モーニングスター:64315005 | 信託財産留保額を購入時にも支払う必要のある珍しい投資信託。 |
| PRU 海外株式マーケット・パフォーマー | Prudential Investment | 0.84525% | モーニングスター:54313013 | イーバンク銀行にてノーロードで販売。 |
| 年金積立 インデックスファンド海外株式（ヘッジなし） | 日興AM | 0.89145% | モーニングスター:0231C01A | DC専用なのだが投信SCで一般に販売中。しかもノーロード。素晴らしい |
| MSCIインデックス・セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオ | モルガン・スタンレーAM | 0.9975% | モーニングスター:3131197B | --- |
| ドイチェ・世界株式ファンド Bコース | ドイチェAM | 1.0815% | モーニングスター:3431298B | --- |
