投資信託/ゆうちょ

郵便局で扱っている投資信託 †

'10/05現在、既に更新を止めています。今となっては古い情報になっています。現在も更新を続けている他のサイトを活用することをお勧めします。 投資信託/活用リスト

郵便局で扱い始めた投資信託について纏めています。

特徴としては以下の通り。

• やる気満々！
  爺さんや投資未経験者の取り込みを考慮してか、サイト全体を通して投資信託に関する情報が分かりやすいです。郵便局で投資信託を始めないとしても郵便局が公開している投資信託に関する解説は是非活用した方が良いでしょう。
  • 投資信託 (ゆうちょ)
• 選択肢が少ない
  末端の郵便局員への投資信託に関する教育期間も考えて扱う商品を絞ったものと考えています。分散投資という意味では選択肢が少ないというのは宜しくないのですが、バランス型ファンドがあるので、まずはこれを推奨していく戦略になるのでしょうか。
  郵便局の顧客層を考えると TOPIX 連動インデックス型ファンドだけを推奨するのは難しいでしょうね。個人的には興味深い所なのですが =)。
• 手数料は高め
  販売手数料は全て郵便局の取り分になります。銀行で販売している投資信託とほぼ同じくらいの手数料のようです。郵便局も銀行窓口の投資信託も手数料は高めに設定されていることに注意しましょう。本格的に始めるのであればネット証券を利用することをお勧めしますよ。
  ただバランス型の「野村世界6資産分散投信」の 1.575% という販売手数料はバランス型としてはまあまあの部類かもしれません。
  • 投資信託/コスト/手数料
  • 投資信託/販売会社
• 信託報酬は控えめ
  他の投資信託と比べると信託報酬がかなり抑えられている感があります。長期運用では手数料よりも信託報酬を重要視します。10年程度使用する目的の無い余剰資金であるならば選択肢としては悪くないと思っています。
  • 投資信託/コスト/信託報酬
• インデックス型へのこだわり？
  ゆうちょの投資信託の特徴として SRI 型以外の投資信託は、インデックスによる組み合わせで構築されています。結果、SRI 以外の投資信託の信託報酬は控えめに抑えられているようです。穿った見方をすると運用は市場任せというか、市場への責任押し付けというか。
  いやインデックス型は好物なんで運用方法は好きですよ、ええ。

関連情報 †

• 投資信託 (ゆうちょ)
  本拠地。投資信託についての説明もよく出来ています。
• http://www.masumasu.jp/
  ますますくんの部屋。ゆうちょの販促 page。

投資信託リスト †

野村資産設計ファンド (愛称：未来時計) (野村AM) †

ゆうちょの投資信託の第三弾。

ターゲットイヤー型のバランス型投資信託です。国内・海外の株・債券・REITに対して分散投資を行います。ターゲットイヤー型の場合、ターゲットイヤーが近づくにつれ、徐々に安全運用（債券に重みを置いた運用）に切り替えます。長期の資産運用法として米国の 401k では人気のある運用方針とのこと。

詳細は 投資信託/リスト/バランス#japanpost-2 に移動しました。

• http://miraidokei.jp/
  未来時計の特設 page。

フィデリティ・日本配当成長株投信 (アクティブ型日本株ファンド) †

ゆうちょの投資信託の第三弾。

フィデリティの人気投資信託「フィデリティ・日本配当成長株・ファンド（分配重視型）」と同じマザーファンドである「フィデリティ・日本配当成長株・マザーファンド」に対して投資を行う投資信託です。同じマザーファンドを共有している関係上、既に運用されている「フィデリティ・日本配当成長株・ファンド（分配重視型）」と同じ運用実績になると思われます。

詳細は 投資信託/リスト/日本株/好配当株#japanpost に移動しました。

日興五大陸債券ファンド（毎月分配型） (海外債券ファンド) †

ゆうちょの投資信託の第二弾。

ソブリン債インデックス(80%)とエマージング債インデックス(20%)を掛け合わせた投資信託です。信託報酬が 1.05% と平均的。ファミリーファンド方式を取っているのでマザーファンドには信託報酬が掛かりません。外債への投資信託の特徴（悪癖？）である毎日分配であること、手数料が 2.1% 取られることがやはり難点。

詳細は 投資信託/リスト/外債/インデックス#japanpost に移動しました。

日興五大陸株式ファンド (海外株式ファンド) †

ゆうちょの投資信託の第二弾。

海外の先進国を対象としたインデックス(80%)と海外の新興国を対象としたインデックス(20%)を掛け合わせた投資信託です。信託報酬は 1.155% とバランス型としては平均的でしょう。ファミリーファンド方式を取っているのでマザーファンドに対しては信託報酬は掛かりません。手数料は 2.1% なのが難点ですが、長期運用としての候補としては悪くないのではないでしょうか。

現時点では運用実績が乏しいのですが、２つのインデックスは既にマザーファンドとして運用されているようですので大きな問題とはならないでしょう。しかもインデックス型ですし。

詳細は 投資信託/リスト/外国株/インデックス#japanpost に移動しました。

DIAM世界リートインデックスファンド (世界ＲＥＩＴファンド) †

ゆうちょの投資信託の第二弾。

日本を含む世界の REIT に対して投資を行う投資信託です。世界の REIT 投資信託には珍しくインデックス型である所に注目しています。世界に対しての REIT にしては信託報酬が 0.8925% と低廉であることも注目に値します（インデックス型 J-REIT では結構多いのですが世界 REIT では珍しい）。

現時点では運用実績が乏しいのが難点ですが、インデックス型なのであまり実績に拘らなくても良いかもしれません。後、手数料（2.625%）がもう少し少なめで、かつ毎月分配金を出さなければかなり魅力的なのですが、、、

週報を見る限り、アメリカとオーストラリア中心のようです。国別比率がどの程度か知りたいなぁ。

詳細は 投資信託/リスト/REIT#japanpost-reit に移動しました。

日本株式SRIファンド (国内株式ＳＲＩファンド) †

ゆうちょの投資信託の第二弾。

SRI の中では運用実績が良い運用会社を選んだように見えます。私なりに SRI を調査した感じでは、SRI に対して投資を行うことで社会に貢献できたかどうかは難しいですね。色々疑問が残ります。

詳細は 投資信託/リスト/日本株/SRI#sumi-sri に移動しました。

野村世界6資産分散投信 (野村AM) †

ゆうちょの投資信託の第一弾。

株（国内・海外）、債券（国内・海外）、REIT（国内・海外）をコース別に振り分けたバランス型投資信託。バランス型にしては平均的な手数料と低廉な信託報酬が魅力。年金受託者を意識した投資信託らしく奇数月毎に分配金が支払われる運用になっています。年金の補助的役割と言う面が大きいのでしょう。

REIT の調合がよく分からないのですが、資産分配としては悪くないように見えます。スイッチングがあるのに信託財産留保額の 0.3% というのは残念な所だ。分配金以外は悪くない選択肢だとは思う。

詳細は 投資信託/リスト/バランス#japanpost に移動しました。

• http://643.jp/
  特設ページ。

大和ストックインデックス225ファンド (大和投資信託) †

ゆうちょの投資信託の第一弾。

悪くは無いのですが如何せん手数料が高い。信託報酬が少ないことは評価出来るのではないかと思います。ゆうちょで扱っている投資信託全体で言える事ですが。

詳細は 投資信託/リスト/日本株/インデックス#daiwa-225 に移動しました。

GS日本株式インデックス・プラス (ゴールドマン・サックス) †

ゆうちょの投資信託の第一弾。

悪くは無いのですが如何せん手数料が高い。信託報酬が少ないことは評価出来るのではないかと思います。ゆうちょで扱っている投資信託全体で言える事ですが。

詳細は 投資信託/リスト/日本株/TOPIX+α#gs-indexplus に移動しました。

日本郵政公社 †

• 《 7/ 2付:投資信託取扱状況》
• 《 6/ 1付:投資信託取扱状況》
• 《 5/18付:インターネットによる投資信託の販売等の開始》
  07.05.28よりネット販売開始。
• 《 5/ 1付:投資信託取扱状況》
• 《 4/ 2付:投資信託取扱状況》
• 《 3/28付:郵便局において募集の取扱い等を行う証券投資信託の選定結果等について（総裁会見）》 (07.03.28)
  ゆうちょの投資信託の第三弾についての報道資料。
• 《 3/ 1付:投資信託取扱状況》
  微増。「DIAM世界リートインデックスファンド」が△0.6%、「日興五大陸債券ファンド」が△0.4%、「野村世界６資産分散投信成長コース」が△0.3%、それぞれ伸ばしている。日本株単体での運用は相変わらず人気が無い。
• 《 2/ 1付:投資信託取扱状況》
  日本株式はソコソコ調子が良くなってきたのですが、人気はあまり無い様子。相変わらず「日興五大陸債券ファンド（毎月分配型）」の人気は高いですね。
• 《 1/ 4付:投資信託取扱状況》
• 《12/ 1付:投資信託取扱状況》
  「日興五大陸債券ファンド（毎月分配型）」が躍進中(販売金額 +2.8%)。軒並み日本株に対しての投資は減少気味。
• 《11/ 1付:投資信託取扱状況》
  「日興五大陸債券ファンド（毎月分配型）」が躍進中(販売金額 +3.4%)。「DIAM世界リート（毎月分配型）」(+0.8%)、「日興五大陸株式ファンド」(0.3%)も好調維持。意外なところで「野村世界６資産分散投信分配コース」が -0.9% で今までの好調に陰りが見え始めている所。
  日本株絡みはほぼ割合を下げている状況のようです。毎月分配も人気の様子。
• 《10/ 2付:投資信託取扱状況》
  「日興五大陸債券ファンド（毎月分配型）」が躍進中。日本株系は販売件数を軒並み下げていますね。
• 《 9/ 1付:投資信託取扱状況》
  「日興五大陸債券ファンド（毎月分配型）」が相変わらず躍進中。世界リートも伸びた様子。日本株中心の投資信託は軒並み割合を下げています。
• 《 8/ 1付:投資信託取扱状況》
  06.07.31 現在の投資信託の運用状況。軒並み日本株・海外株が人気を落としている状況。海外債券は相変わらず人気で「日興五大陸債券ファンド」と「DIAM世界リートインデックスファンド」が躍進している。
  SRI は、ゆうちょ向きで人気が出ると思ったんだけど、今の所不調。年末にかけての株価上昇を期待するなら今が仕掛け時だと思うんですがね。
• 《 7/ 3付:投資信託取扱状況》
  06.06.30 現在の投資信託の運用状況。第二弾も好調な滑り出しの模様。
• 《 6/ 1付:投資信託取扱状況》
  06.05.31 現在の投資信託の運用状況。野村6資産の「分配コース」が 53.9% と躍進。外債が安定しているのが人気なんでしょうか。
• 《 5/ 1付:投資信託取扱状況》
  06.04.28 現在の投資信託の運用状況。野村6資産の「分配コース」が 51.8% の販売実績とダントツ。今の所、総資産が販売金額を上回る所までには至っていない様子。日本株の調子がよければ半年後には上回りそうですな。
• 《 4/24付:郵便局において募集の取扱い等を行う証券投資信託の選定結果について》
  第２期投資信託の選定結果。06.06.12 より取扱い開始。
• 《 8/29付:郵便局において募集の取扱い等を行う証券投資信託の選定結果について》
  第１期投資信託の選定結果。

News †

• 郵政公社、第3次の投信公募でフィデリティと野村アセットを選定 (ロイター, 07.03.28)
  ゆうちょの投資信託の第三弾が決まりました。以下の２つの投資信託が新規採用されています。
  • 「フィデリティ・日本配当成長株投信」（仮称）
    国内好配当株式ファンド。運用はフィデリティ投信が担当。この分野は去年の人気ブランドで低迷中の日本株投資信託への資金流入を狙っている。
  • 「野村資産設計ファンド」（仮称）
    ターゲットイヤーファンド。運用は野村AMが担当。国内・海外の株・債券・REITの組み合わせで運用を行う。ターゲットイヤーは「２０１５年から２０４０年の間で５年刻み」で資産比率を変更するとのこと。
• 郵政公社の投信販売、12月は過去最高更新の可能性＝販売残高5000億円突破 (ロイター, 06.12.27)
  来年 6 月には新たに「ターゲットイヤーファンド」と「国内好配当株式ファンド」の 2 つの投資信託を加えて 9 種類に増やす予定とのこと。
• 郵政公社の11月投信販売額、前月比‐17％の約555億円 (ロイター, 06.12.01)
  販売数の減少については、ボーナス前の買い控え、キャンペーン待ち等の一時的な理由との見方らしい。
• www.asahi.com/business/update/1006/039.html (asahi.com, 06.10.06)
  asahi.com の記事「郵便局の投信販売、増える苦情　行きすぎ勧誘も」。ようやく競争社会の仲間入りですか？
• 郵便局の投資信託は7種類に増えたけれど (ファンドの海, 06.08.02)
• 投資信託の販売目標を郵政公社が3倍に (ファンドの海, 06.05.21)
• 郵便局で投資信託の販売、今日から！ (ファンドの海, 05.10.03)