長期放置プレイ型 (投資信託/ポイント/コース別)

長期放置プレイ型は、年平均 3〜5% の運用益を目指しつつ、こまめに投資信託の運用状況や市場動向を把握しなくてもソコソコ大丈夫な運用方法です。

'06/09 現在、やはり日本債券の扱いが難しいですね。ようやく世界に類を見ない政策であったゼロ金利政策が解除された現在でも運用益は大体 0.1〜0.2% 程度。MRF にも負けている状況です。自分でバランスを取ることを放棄しているだけに、日本債券の安定運用は必要とは思うのですが、なにせ運用効率が低すぎるのが難ですね。

運用方針

おおまかな運用方針としては、バランス型投資信託への投資のみの運用を考えています。

この方針の利点は、資産運用で一番重要である買い時と売り時に縛られることが少なく、どの時点で購入しても大きな失敗は少ないことだと考えます。また、状況に応じて資産配分を変更(スイッチング)出来る投資信託も多いので、投資家の資産運用方針に合わせた運用も可能です。

資産配分が気に入らない場合は、一番近い運用のバランス型投資信託を購入し、足りない分をインデックス型投資信託で補うと良いでしょう。

選択基準

長期放置プレイ型に向いたバランス型投資信託を選択する基準は以下の通り。

投資信託リスト

選考基準は以下の通り。

上記の基準を満たしているバランス型投資信託はかなり少ないです。「5 年以上の運用実績」を外しても、最近のバランス型投資信託の信託報酬は高めに設定されているのが殆どです。

すみしん マイセレクション (住信アセットマネジメント)

信託報酬が 0.535%〜0.695% と格安で確定拠出年金としての実績有り。確定拠出年金にマイセレクションがあれば真っ先にお勧めしています。現在、住友信託銀行のみ販売しているとのことですが、どうも販売リストから外れてしまったようです。もしそうだとすると一般では購入できない幻の投資信託となってしまうことになります。

(06.09.26:更新) 問い合わせた結果、インターネット経由による販売は行っていないものの電話・窓口による販売はまだ行っているとの事。住友信託銀行の裏メニュー的存在の投資信託のようです。確定拠出年金ではかなり有名なんですけどね*2

アセット・ナビゲーション・ファンド (日興アセットマネジメント)

信託報酬が 0.541%〜0.768% と格安で確定拠出年金としての実績有り。有名所でマネックス証券で販売されています。

バランスセレクト (野村アセットマネジメント)

信託報酬が 0.58%〜0.72% と格安で確定拠出年金としての実績有り。販売会社が少ないのが欠点。

三菱UFJ ライフセレクトファンド (三菱UFJ投信)

信託報酬が 0.68%〜0.8% と格安。販売会社が少ないのが欠点。

長期運用に向いていないバランス型投資信託リスト

人気のあるバランス型投資信託(純資産が多い)を中心に検討してみた結果を並べてみました。


*1 ファンド・オブ・ファンズとファミリーファンド型との同一視、イクナイ!
*2 確定拠出年金の場合の信託報酬は 0.265%〜0.325% と他の追従を許していない状況です